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ファクタリングファクタープラン公式

ファクタリングを利用する主なメリットは、

  1. キャッシュフローの改善: ファクタリングは、即時性を持った資金調達方法です。企業は売掛金を現金に換えることで、資金繰りを速めることができます。

    これにより、事業運営資金の調達、在庫購入、人件費支払い、新たなビジネスチャンスへの投資などに迅速に対応することが可能となります。

  2. 財務健全性の向上: ファクタリングはバランスシートを改善する効果があります。
    売掛金を即座に現金化することで、負債を増やさずに自己資本比率を維持することが可能となります。

    これは、企業の財務健全性を評価する際に重要な要素であり、クレジットスコアの改善にも寄与します。

  3. リスク管理: ファクタリングを利用すると、売掛金の回収リスクをファクタリング会社に移転することができます。
    これは、特に顧客が支払いを遅らせるまたは倒産する可能性がある場合に有効です。

    また、多くのファクタリング会社は信用調査も提供しており、これにより企業は取引先の信用リスクを評価し、リスク管理をより効果的に行うことができます。

ファクタリングのご利用を検討されている方にご注意いただきたいことは、ファクタリング会社の中には手数料が高かったり、広告とは異なり対応が遅かったりと、利用した方とトラブルになるケースも少なくありません。

そこで以下に、本当にオススメできる、安心してご利用いただける優良ファクタリング会社をご紹介させていただきますのでご参考にして下さい。
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[jin-rank1r]第1位 QuQuMo(ククモ)

売掛金前払いサービス QuQuMo(ククモ)とは?
「お持ちの請求書」を最短2時間でスピーディに現金化する売掛金買取サービスです。

QuQuMoなら、必要情報と請求書をオンライン申請していただくだけで、簡単にお申込いただけます。

来店や面談で、お申込みから契約までオンライン上のクラウドサインで安全に契約完結します。さらに、当社との直接の2社間ファクタリングなので、取引先への通知や登記は一切不要で、請求書の売掛先 に知られることなく資金調達ができます。

弁護士ドットコム監修、クラウドサインでの契約締結なので安心。
情報が外部に 漏れることは一切ありません!

売掛先の倒産リスクも含めてお買取をさせていただきますので、お客様に返済の義務はございません。QuQuMo(ククモ)ではノンリコース【償還請求権なし】での契約になりますのでご安心ください

総合評価 [jinstar5.0]

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[jin-rank2r]第2位 メンターキャピタル

365日 24時間 全国対応

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Mentor Capitalは、ファクタリングでお客様をサポートいたします。
手数料は最低2%~、多数買取実績があり、どこよりも高い金額にて売掛金を買取ります。

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  30万円~1億円まで対応

2社間ファクタリングなら取引先に通知不要!!
2社間・3社間ファクタリングや「診療報酬」と「介護報酬」の売掛金買取など様々なご提案が可能です。
お客様の事業に特化したファクタリングサービスで最適な資金調達をサポートいたします。

総合評価 [jinstar5.0]

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[jin-rank3r]第3位 資金調達プロ

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資金繰り改善率93%以上
ファクタリングによるつなぎ資金での資金繰り改善はもちろん、財務コンサルティング後、その他の資金調達も可能。
銀行融資の再開も出来るようになり、多方面での資金調達・経営サポートが可能です。

全国対応
日本全国、どちらの地域でも対応しています。
遠方の経営者様も是非、無料診断をご活用下さい。

総合評価 [jinstar4.5]

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[jin-rank3r]第4位 BestPay(ベストペイ)

BESTPAYなら、受注したら”即”資金化が可能注文書が翌日にはお金に替わる!

BESTPAYが選ばれる3つの理由

1.着手前に資金化
仕事に着手する前に資金化できるので、外注や仕入れ費用に充てられ、受注拡大に貢献できます。

2.発注者の承諾不要
お客様と弊社との2社間取引のため、発注者に承諾を得る必要がなく、お取引や信用情報にも影響はありません。

3.安心のノンリコース
買取りした債権が万が一回収不能になった場合でも、お客様に補償を求めることはございません。

総合評価 [jinstar3.5]

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[jin-rank3r]第5位 一般社団法人日本中小企業金融サポート機構

完全非対面で請求書を即現金化

当機構へ請求書を売却し、即現金化することができます。
オンライン契約のファクタリングを利用を利用することにより、「スマホで簡単に即現金化できた」など、資金繰りにお悩みがあった企業様のサポートを実現いたしました。

資料提出や契約はすべてメールで完結するため、迅速な取引が可能です。
お申込みから最短3時間以内でお振込みが完了します!

<< 業界最低の手数料1.5%~ >>
オンライン契約で業務を効率化することにより、無駄なコストを削減し業界最低手数料1.5%~を実現しました。

<< 今後の取引に悪影響なし!売掛先の承認不要!! >>
利用社と当機構の2社間で契約をするため、売掛先へファクタリングを利用する承認が不要です。
今後の取引に悪影響が出る心配がありません。

総合評価 [jinstar4.5]

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[jin-rank3r]第6位 LINK

LINKのファクタリングは
事業主様が保有している入金待ちの請求書を、素早くお買取り資金化いたします!
必要資料をアップロードするだけで、誰でも簡単にお申込みいただけます!

LINKのファクタリングは、柔軟な審査と業界最速級のスピードが最大の特徴です。
お申込みと同時に必要資料をアップロード後、最短2時間で資金化が可能となった、オンライン完結型の新たなファクタリングサービスです。

弁護士ドットコム株式会社が運営する弁護士監修の「クラウドサイン」サービスを用いて電子契約を締結するから安心!!
万全なセキュリティー対策がなされたクラウドサイン契約システムを使用する事により、情報が外部に漏れることは一切ありませんので安心してお使いいただけます。

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[jin-rank3r]第7位 ビートレーディング

取扱件数4.6万件以上、累計取扱高1,060億円以上!
日本全国スピーディーに対応可能です。

お持ちの売掛金を売却することで、支払期日より前に資金化したり、売掛金の未回収リスク軽減を図るサービスです。

融資とは異なり信用情報に影響せず、審査も柔軟であるためスピーディーな資金調達が可能です。

必要書類はたった2点!
1.売掛債権に関する資料(請求書、注文書など)
2.通帳のコピー(表紙付2か月分)

審査結果は資料をご提出いただきましたら平均30分以内にお伝えします。
申込から契約までオンラインで完結するため、無駄なコストや手間はかかりません。
申込から最短2時間でお振り込みいたします。

総合評価 [jinstar4.0]

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[jin-rank3r]第8位 ネクストワン
高額な売掛金買取にも対応
来店不要で、30万円〜1億円以上のお客様のニーズに合わせた資金調達が可能です。

最短即日資金調達可能
スピード対応・スピード審査・スピード振込

業界最低水準の手数料
ファクタリング手数料1.5%〜

日本全国・様々な業者様に対応
ネクストワンのファクタリングは、日本全国の建築、建設、IT、医療、福祉など様々な業種のお客様にご利用いただいております。

遠方のお客様でもメールやFAXなどで資金繰りの専門家が対応いたします。

ネクストワンではネット上のみで契約が完結しますのでご来店は不要です。

総合評価 [jinstar3.5]

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[jin-rank3r]第9位 株式会社エスコム
即日対応可能で業界最安水準(最低手数料1.5%〜)の全国対応可能なファクタリングサービスです。

最短即日で全国対応しており、出張買取、郵送、WEBでのご契約などお客様に合わせて柔軟に対応致します。

・償還請求権の無いノンリコースでお客様に保証を求めない契約なので、万が一売掛先が倒産した場合の支払いリスクを回避できるメリットがあります。

・銀行などの融資と違い、借入をするわけではないので、赤字決算・税金の未納・銀行をリスケ中でもご契約できます。
 担保、保証人はありません。ですので売掛金さえあればご契約出来るというメリットがあります。

・スピーディーに丁寧なご対応させて頂きます。
 借入ではない新しいかたちの事業資金調達方法「ファクタリング」。

契約をWEB完結(弁護士ドットコム社のクラウドサイン)にする事によって圧倒的なスピードで入金が可能です。

総合評価 [jinstar3.5]

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[jin-rank2r]第10位 トップ・マネジメント

トップ・マネジメントの最短即日対応、保証人担保不要のファクタリング事業資金調達には他社にはない3つの売りがあります。

1、法人経営者様だけでなく個人事業主様も対応可能(法人相手の売掛金がある場合) 

2、<>地方のお客様の成約時交通費キャッシュバック(日本全国対応しております)

3、製造業、建設業、システム開発業などに多い3か月以上の長期の支払いサイトにも対応
  詳細な個人情報を入力する必要がなく、まだ電話相談も成果報酬対象となっておりますので非常に成果が発生しやすくなっております。

<<業界屈指のスピードファクタリング>>
お申込みから実行に至るまでのスピードはどこにも負けません。
最短即日、夕方にお申込み頂いたとしても、夜間のキャッシュデリバリーにて、その日の夜にはお客様の元に安心が届きます。

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[jin-rank1r]事業者向け【AGビジネスサポート】

原則無担保無保証・即日ご融資可能※1

<<ビジネスサポートの特長>>

年会費・保証料無料・・・年会費や保証料などは必要ありません。安心してお申込みいただけます。

保証人・担保原則不要・・・個人事業主様の場合は、その他保証人を立てていただく必要はありません。

資金用途自由・・・事業資金の範囲内で、自由にご利用いただけます。

申込から融資まで来店不要・・・お申込みからご融資までご来店は原則不要です。WEBと郵送で手続きが完了します。

※1ただし、法人の場合は代表者様に原則連帯保証をお願いいたします。お申込みの受付時間・混雑状況により、日数がかかる場合があります。余裕を持ってお申込みください。

総合評価 [jinstar5.0]

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[jin-rank2r]GMOあおぞらネット銀行の融資枠型ビジネスローン【あんしんワイド】

創業期や赤字でも借りられる!融資枠型ビジネスローン

<<【あんしんワイド】の特長>>

金利0.9%~、最大1,000万円の借入限度額・・・融資枠(借入限度額)は最大1,000万円。金利は0.9%~14.0%。審査のうえ決定します。事業資金、運転資金、つなぎ資金などにご利用いただけます。

決算書・事業計画・担保・保証人※不要で審査・・・銀行口座の直近3カ月分の入出金明細等をもとに審査します。そのため、決算書や事業計画書のほか、担保・保証人も不要です。創業初期や前年度が赤字の企業でもお借り入れいただけます。
※1:一部特約はGMOインターネットグループ 株式会社が保証

審査申込~借入まで最短2営業日でネット完結・・・審査申込~お借入まで最短2営業日。 しかも、24時間365日*お申込可能。お手続きは来店不要。すべてオンラインで完結します。
※1:システムメンテナンス時除く

総合評価 [jinstar5.0]

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[jin-rank2r]法人事業者専用ローン【アクトウィル】
最大1億円まで融資可能!
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アクト・ウィルならお申し込みから最短即日融資が可能です

<<アクトウィルが多くの事業主様に選ばれる4つの理由>>

理由1:無担保・無保証
法人契約になるので、代表者様の連帯保証があれば、その他の保証人・担保は原則不要です。
※一部の融資業務に担保が必要な場合があります。

理由2:大口の融資が可能
借入一本化(他社からの借金をアクトウィルにまとめて、借金返済をスムーズにする債務整理法)に注力しています。このような、事業主様にとって健全な事業資金繰りをしていただくため、大口の融資が可能になります。

理由3:即日融資が可能
弊社の自慢はスピーディな対応です。他社よりも迅速に融資実行いたします!

※お申し込みいただいた段階で審査があるため、即日融資実行が出来ないこともりますのでご了承ください。

理由4:低金利でご融資
事業主様と多岐にわたるお付き合いを考えています。そのため、事業計画にとって負担にならない【低金利】での融資額を、弊社担当者と事業主様の相談ベースで決定し融資を実行します。

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[jin-rank3r]圧倒的スピード審査の事業者ローン【ファンドワン】
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来店は原則不要で全国どこからでもご利用できます
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「赤字決算」・「ビジネスローンは初めて」・「保証人を用意する事ができない」などでお悩みの事業主様もまずはお気軽にご相談ください。

<<ファンドワンが選ばれる理由>>

理由1:スピードと柔軟性を兼ね備えた審査
最短40分のスピード審査で、急を要する資金問題にも対応できます。
また。弊社独自の柔軟な審査基準を設けておりますので、赤字決算や税金・社会保険料の滞納を理由に、銀行等から融資を断られた事業主様への融資実績も豊富です。

理由2:大口の融資が可能
弊社はビジネスローンをはじめとする不動産担保ローン、売掛債権担保ローンなど多数の商品をご用意しており、大口のご融資にもご対応いたします。

理由3:安心の金利設定
弊社実質年率は2.5%~18.00%に設定しております。
ご相談時に詳しい金利のご説明をいたしますので、返済計画を立てた上でのお申し込みができます。

理由4:他社でご返済中でも幅広い選択肢で対応
銀行や信用金庫といった金融機関のほか、他のノンバンクで借り入れ中であっても条件次第でご利用可能です。
弊社の各種ローンでは複数あるお借入れを「おまとめ」して返済を一本化することが可能です。
おまとめすることで返済額や、管理の手間を軽減することができます。

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申込み手続きが必要な理由

消費者金融の申込み手続きが必要な理由には以下のようなものがあります。

1. 貸金業法の規制遵守

貸金業法は、消費者の金融取引に関するルールや保護措置を定めています。
申込み手続きは、貸金業法の規制を遵守するために行われます。
また、申込者が借入能力や返済能力を備えているかどうかを確認することで、消費者保護の観点からも重要な役割を果たしています。

2. 借り手の信頼性の確認

申込み手続きは、借り手の信頼性を確認するために行われます。
消費者金融は、貸し手として多くのお金を貸し出すため、借り手が返済能力を持っているかどうかを判断する必要があります。
申込み手続きによる審査は、借り手の情報を収集し、信頼性を評価するために行われます。

3. 借入や融資のリスク管理

申込み手続きは、借入や融資のリスク管理のために行われます。
消費者金融は、貸し手として責任を持ち、返済されない場合には損失を被る可能性があります。
申込者の情報を確認することで、その人が適切な返済能力を持っているかどうかを判断し、リスクを最小限に抑えることができます。

4. 借入条件の適切な設定

申込み手続きによる情報収集と審査は、借入条件を適切に設定するために行われます。
借り手の情報に基づいて、適切な借入金額や利率、返済期間などを設定することで、借り手の返済能力や借入ニーズに合った条件を提供することができます。

以上が、消費者金融の申込み手続きが必要な理由です。
これにより、消費者保護やリスク管理の観点から借り手と貸し手の両者にとって安全・安心な金融取引が実現されます。

どのように申込み手続きを行うのか?

申込み手続きの方法

消費者金融の申込み手続きは以下のステップに従って行われます。

1. 必要な情報を収集する

申込み手続きを行うためには、以下のような情報が必要になります。

  • 氏名
  • 住所
  • 電話番号
  • 生年月日
  • 収入情報
  • 職業
  • 借入希望額
  • 返済期間

これらの情報は、申込みフォームや申込み書類に記入することで提供されます。

2. 申込み方法を選択する

消費者金融では、以下のような申込み方法が提供されています。

  1. インターネット申込み: オンライン上で申込みフォームを記入し、必要な情報を提供します。
  2. 郵送申込み: 申込み書類を郵送する方法です。
    必要な書類を取得し、必要事項を記入して送付します。
  3. 店舗窓口申込み: 消費者金融の店舗に直接訪れ、申込み手続きを行います。
  4. 電話申込み: 電話で申し込み手続きを行う方法です。
    オペレーターに必要な情報を提供します。

申込み方法は消費者金融によって異なる場合がありますので、公式ウェブサイトや問い合わせ先で詳細を確認してください。

3. 審査を受ける

申込み手続きが完了すると、消費者金融は審査を行います。
審査では、借り手の信用状況や返済能力を評価し、融資の可否や条件を決定します。

審査の基準は各消費者金融によって異なりますが、一般的には以下の要素が考慮されます。

  • 収入や職業
  • 借入履歴や信用情報
  • 前回の返済履歴
  • 他の借入金額

審査結果は通常数日から数週間で通知されます。

4. 融資の契約

審査が通過した場合、融資の契約手続きが行われます。
契約内容や利率、返済スケジュールなどが定められ、契約書に署名・捺印することで正式な契約が成立します。
この際、融資金が指定の口座に振り込まれることが一般的です。

以上が、消費者金融の申込み手続きの一般的な流れです。

申込み手続きにかかる時間はどれくらいですか?

申込み手続きにかかる時間はどれくらいですか?

消費者金融の申込み手続きにかかる時間は、以下の要素によって異なります。

1. インターネット申込み

オンラインでの申込み手続きの場合、以下の手順が一般的です。

  • 申込書の入力: 個人情報や必要な情報を入力します。
  • 審査結果の待機: 申込み内容や審査基準によりますが、審査結果が即座に表示されることもあります。
  • 書類提出(場合による): 追加の書類が必要な場合、スキャンや郵送などで提出します。
  • 契約手続き: 審査が通った場合、契約書に必要事項を記入し、送信または郵送します。

2. 来店申込み

直接店舗へ出向いて申込みをする場合、以下の手順が一般的です。

  • 申込書の入力: 店舗で申込み書を受け取り、必要な情報を入力します。
  • 本人確認: 身分証明書などの提出が求められることがあります。
  • 審査結果の待機: 申込み内容や審査基準によりますが、審査結果が即座に伝えられることもあります。
  • 契約手続き: 審査が通った場合、契約書に必要事項を記入し、提出します。

これらの手続きにはおおよそ15分から60分程度の時間がかかることが一般的ですが、申込み者の入力スピードや提出書類の内容によって変動する場合もあります。
また、繁忙期や審査内容によっては、手続きに追加の時間がかかることもあります。

ただし、各消費者金融会社によって手続き時間が異なる場合がありますので、具体的な時間については申込先のウェブサイトや店舗にお問い合わせいただくとよいでしょう。

申込み手続き後に何が起こるのですか?

申込み手続き後の流れ

1. 審査

申込み手続きが完了すると、消費者金融会社は審査を行います。
審査の内容は、収入や雇用状況、借入履歴など、申込者の信用情報を基に判断されます。

2. 審査結果の通知

審査が完了すると、消費者金融会社は申込者に審査結果を通知します。
結果には「承認」、「却下」、「保留」などの可能性があります。

3. 契約手続き

審査が承認された場合、申込者は消費者金融会社で契約手続きを行う必要があります。
契約内容や利率、返済条件などが確定されます。
また、必要な書類の提出も行われる場合があります。

4. 資金の入金

契約手続きが完了すると、消費者金融会社から申込者の指定口座に融資金が入金されます。
入金までの時間は会社によって異なりますが、一般的には審査結果通知から数日~数週間程度となります。

5. 返済

融資を受けた場合、返済期間内に定められた返済日に返済を行う必要があります。
返済方法には銀行振込や口座引き落としなどがあります。
返済期間や返済金額は契約時に確認しておく必要があります。

6. 契約期間の終了

契約期間が終了すると、借入金の完済が必要となります。
返済期間中でも、余力があれば一括返済することも可能です。
契約期間や完済時期は契約時に確認しておきましょう。

まとめ

申込み手続きが必要な理由は、貸金業法の規制遵守、借り手の信頼性の確認、借入や融資のリスク管理、借入条件の適切な設定などがあります。申込み手続きは、消費者保護やリスク管理の観点から安全な金融取引を実現するために行われます。

申込み手続きの方法は、必要な情報を収集し、申込フォームに入力して提出するという一般的な流れです。具体的には、氏名、住所、電話番号、生年月日などの情報が必要です。提出後は、審査が行われ、借入条件が設定されます。

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